💡 L’avis de lesite.pro
1. Identifiez les Family Offices adaptés à votre profil d’investissement en France, qu’il s’agisse de single ou multi-family.
2. Comprenez les services clés : gestion de patrimoine, levée de fonds, conseil juridique et optimisation fiscale.
3. Évaluez l’expertise et les biais potentiels pour choisir un partenaire de confiance pour votre million d’euros.
Introduction : Comprendre l’Essor des Family Offices en France
Le Family Office, concept anglo-saxon, prend une ampleur significative en France. Nous assistons à une croissance annuelle de 8% du nombre de structures depuis 2020, selon les estimations du marché. Ces entités, souvent méconnues du grand public, sont devenues des acteurs centraux pour la gestion de patrimoine des grandes fortunes et des familles entrepreneuriales françaises. Leur rôle est d’aider ces familles à naviguer la complexité financière et successorale.
Un Family Officer coordonne l’ensemble des services, de l’analyse des actifs à la stratégie d’investissement. Le marché français comptait environ 350 Family Offices fin 2023, avec une concentration notable en Île-de-France, notamment à Paris. Pour en savoir plus sur la régulation de ces acteurs, vous pouvez consulter le site de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Qu’est-ce qu’un Family Office ? Définition et Missions Clés
Un Family Office est une structure dédiée à la gestion globale du patrimoine et des intérêts d’une ou plusieurs familles fortunées. Sa mission principale est d’assurer la préservation, le développement et la transmission du capital sur le long terme. Ce « chef d’orchestre » offre un conseil indépendant et une analyse approfondie, bien au-delà de la simple gestion financière. Il s’agit d’une approche holistique, souvent pour des patrimoines dépassant 10 millions d’euros.
Les Différents Types de Family Offices en France
Le paysage français des Family Offices se divise principalement en deux catégories distinctes, avec des implications différentes pour les familles. Chaque modèle répond à des besoins spécifiques en termes de contrôle, de confidentialité et de mutualisation des ressources.
Le Single Family Office (SFO) : Une Structure Dediée
Le Single Family Office (SFO) est créé et financé par une seule famille pour gérer exclusivement son patrimoine. Cette structure offre un contrôle maximal, une confidentialité absolue et des services entièrement sur mesure. C’est l’option privilégiée pour les patrimoines très importants, souvent supérieurs à 100 millions d’euros, permettant une personnalisation poussée de la stratégie d’investissement et de la gouvernance familiale. La famille est l’unique décisionnaire, ce qui garantit une parfaite adéquation avec ses valeurs et objectifs.
Le Multi Family Office (MFO) : Mutualisation et Expertise
Le Multi Family Office (MFO) accompagne plusieurs familles non liées. Ce modèle permet une mutualisation des coûts et l’accès à une expertise plus large grâce à un plus grand volume d’actifs sous gestion. Les MFO sont souvent plus accessibles, avec des seuils d’entrée pouvant démarrer autour de 5 millions d’euros de patrimoine. Ils bénéficient d’un réseau étendu de partenaires et d’une capacité à négocier des conditions avantageuses. Pour voir comment ces structures opèrent, il est utile de se pencher sur leurs agréments, notamment ceux de l’AMF, consultables sur amf-france.org.
Les Services Essentiels Proposés par un Family Office
L’offre de services d’un Family Office est vaste, couvrant l’intégralité des besoins patrimoniaux et extra-patrimoniaux d’une famille. L’objectif est de simplifier la vie de la famille en centralisant la gestion et le conseil.
| Catégorie de Service | Exemples de Prestations |
|---|---|
| Gestion Financière | Stratégie d’investissement, sélection de gérants, consolidation de portefeuilles, analyse de performance. |
| Ingénierie Patrimoniale | Optimisation fiscale (conformément à l’article 150-0 A du CGI), structuration juridique, planification successorale. |
| Gouvernance Familiale | Organisation des conseils de famille, éducation financière des jeunes générations, gestion des conflits. |
| Philanthropie | Conseil en mécénat, création de fondations, gestion de projets à impact. |
| Conciergerie et Administration | Gestion immobilière, services administratifs, voyages, sécurité. |
Pourquoi Faire Appel à un Family Office en France ? Avantages Concrets
Faire appel à un Family Office en France représente une décision stratégique pour les familles fortunées. Les avantages concrets se traduisent par une optimisation, une protection et une transmission efficace du patrimoine, avec une réduction moyenne des coûts de gestion de 0,2% par an pour les patrimoines supérieurs à 50 M€, selon une étude de 2024. Le Family Officer agit comme un vrai bras droit, offrant une expertise et une sérénité inestimables face aux risques financiers et juridiques.
- Vision holistique du patrimoine familial.
- Conseil indépendant et sans conflit d’intérêts.
- Accès à une expertise pluridisciplinaire de haut niveau.
- Sécurisation et pérennisation du capital sur le long terme.
- Gain de temps et simplification administrative.
Une Vision Globale et Stratégique du Patrimoine
Un Family Office offre une vision globale et stratégique du patrimoine. Il ne se contente pas de gérer des actifs isolés, mais intègre toutes les composantes : financier, immobilier, artistique, entrepreneurial. Cette approche à long terme est essentielle pour la planification intergénérationnelle, permettant d’anticiper les évolutions fiscales (ex: réforme de l’IFI en 2026) et les besoins futurs de la famille. C’est une démarche proactive pour préserver l’héritage.
L’Indépendance du Conseil au Service de Vos Intérêts
L’un des atouts majeurs d’un Family Office est son indépendance. Contrairement aux banques privées ou à certains CGP, un Family Office réellement indépendant n’a pas de produits « maison » à vendre. Son conseil est impartial et dénué de biais, entièrement tourné vers les intérêts de la famille. Cette transparence est garantie par un modèle de rémunération souvent basé sur des honoraires clairs, évitant les commissions occultes. C’est un gage de confiance essentiel.
Une Expertise Pluridisciplinaire à Votre Disposition
Le Family Office centralise une expertise pluridisciplinaire. Vous accédez à un pool de compétences en matière juridique, fiscale, financière, immobilière et comptable. Cette richesse permet de traiter des situations complexes, comme une transmission d’entreprise (qui peut bénéficier du régime de faveur de l’article 787 B du CGI sous certaines conditions) ou un investissement international. Le Family Officer coordonne l’ensemble de ces experts, vous évitant de multiples interlocuteurs.
La Protection et la Pérennité du Patrimoine Familial
La protection et la pérennité du patrimoine familial sont au cœur des préoccupations d’un Family Office. Il met en place des stratégies pour minimiser les risques, qu’ils soient financiers, juridiques ou opérationnels. Cela inclut la mise en place d’une gouvernance familiale solide, la diversification des actifs et la planification de la transmission sur plusieurs générations. L’objectif est de s’assurer que le capital et les valeurs familiales traversent le temps, en anticipant les défis futurs.
La Liste des Family Offices en France : Votre Sélection Détaillée
La recherche d’un Family Office en France nécessite une approche méthodique. Cette section propose une liste non exhaustive mais représentative de structures, pour vous aider à identifier les profils pertinents. Nous avons sélectionné des exemples pour illustrer la diversité du marché français, qui compte plus de 350 acteurs. Il faut noter que cette liste est indicative et ne constitue pas une recommandation. Chaque Family Office a ses spécificités, et une analyse approfondie est indispensable.
| Nom du Family Office (Exemple) | Type | Spécialisations Clés | Patrimoine Minimum Indicatif | Localisation Principale |
|---|---|---|---|---|
| Meeschaert Family Office | MFO | Gestion financière, ingénierie patrimoniale, private equity | 5 M€ | Paris |
| ERAAM | MFO | Allocation d’actifs, sélection de gérants, fonds de fonds | 10 M€ | Paris |
| Haussmann Patrimoine | MFO | Conseil global, immobilier, transmission | 5 M€ | Paris, Lyon |
| Olma Private Equity Group | SFO (Exemple public) | Investissement direct (private equity), immobilier | > 100 M€ | Paris |
Family Offices Multi-Familles (MFO) Notables en France
Les Multi Family Offices (MFO) sont particulièrement adaptés aux familles cherchant à mutualiser les coûts et bénéficier d’une large expertise. Ils offrent une gamme complète de services de gestion de patrimoine et d’investissement. Nous pouvons voir des acteurs comme Meeschaert Family Office, qui a consolidé sa position avec un encours sous gestion dépassant les 10 milliards d’euros en 2023, ou encore ERAAM, reconnu pour son expertise en allocation d’actifs. Ces structures permettent un conseil global et une approche personnalisée.
- Meeschaert Family Office : Un des pionniers en France, offrant une approche globale incluant la gestion d’actifs et l’ingénierie patrimoniale.
- ERAAM : Spécialisé dans l’allocation d’actifs et la sélection rigoureuse de gérants externes, avec un accent sur la performance ajustée au risque.
- Haussmann Patrimoine : Propose un accompagnement sur mesure, notamment en matière d’investissement immobilier et de stratégies de transmission.
Focus sur les Single Family Offices (SFO) en France
Les Single Family Offices (SFO) sont des entités dédiées à une seule famille, garantissant une discrétion et un contrôle absolus. Leur nature privée rend leur liste publique difficilement accessible. Cependant, des exemples comme ceux créés par les familles Arnault (Agache) ou Pinault (Artémis) sont connus pour leur rôle dans les stratégies d’investissement et la gestion de leurs participations industrielles. Ces SFO gèrent des capitaux colossaux, souvent au-delà de plusieurs centaines de millions d’euros, avec une grande liberté d’action. L’erreur classique est de chercher une liste exhaustive de SFO publics ; par définition, ils cultivent la discrétion.
Family Offices Spécialisés : Immobilier, Private Equity, Startups, ESG…
Au-delà des généralistes, certains Family Offices se distinguent par des spécialisations pointues. Nous constatons une augmentation de 15% des FO avec une expertise ESG depuis 2022. Certains se concentrent sur l’immobilier, d’autres sur le private equity ou le capital investissement, comme Kima Ventures qui, bien que n’étant pas un FO traditionnel, gère les investissements de la famille Niel dans les startups. L’investissement à impact (ESG) est une tendance forte, répondant aux nouvelles attentes des jeunes générations. Ces structures permettent d’ajouter une dimension spécifique à la gestion de patrimoine.
Family Offices par Région : Au-delà de Paris
Bien que Paris concentre la majorité des Family Offices en France, d’autres pôles régionaux émergent. Des villes comme Lyon, Bordeaux ou Marseille voient le développement de structures locales, souvent plus proches des entrepreneurs régionaux. Par exemple, la région Auvergne-Rhône-Alpes compte une douzaine de MFO significatifs. Cette proximité peut être un atout majeur pour les familles dont le patrimoine est ancré localement ou qui préfèrent un contact direct et régulier avec leur Family Officer. Il est important de signaler que cette décentralisation renforce la diversité de l’offre.
Pour une vue plus détaillée, nous pourrions envisager une infographie « Carte des FO en France » mettant en évidence ces pôles régionaux.
Comment Choisir le Family Office Idéal pour Votre Famille ?
La sélection d’un Family Office est une démarche essentielle, engageant une relation de long terme basée sur la confiance. Il ne s’agit pas d’un simple achat de service, mais d’une alliance stratégique. Pour choisir le partenaire idéal, une méthodologie rigoureuse est indispensable. En moyenne, le processus de sélection prend 6 à 12 mois pour les patrimoines complexes. Cette section vous guide à travers les critères essentiels et les questions clés pour réussir votre démarche. Le bon Family Officer doit s’aligner parfaitement avec les valeurs et les objectifs de votre famille.
Checklist : Choisir son Family Office en 7 Étapes Clés.
- Définir clairement vos besoins et attentes (services, type d’investissement, gouvernance).
- Évaluer l’indépendance et la transparence du Family Office.
- Analyser l’expertise et l’expérience de l’équipe.
- Comprendre les modèles de rémunération et les coûts associés.
- Vérifier les agréments et la conformité réglementaire.
- Mener des entretiens approfondis avec plusieurs candidats.
- Demander des références et évaluer la réputation.
Les Critères Essentiels de Sélection
Plusieurs critères doivent guider votre sélection. L’indépendance est primordiale : assurez-vous que le Family Office n’a pas de conflits d’intérêts. L’expérience et l’expertise de l’équipe sont également clés, notamment dans des domaines spécifiques (immobilier, private equity, fiscalité internationale). La taille de la structure, sa réputation et les références clients (si accessibles) sont autant d’indicateurs. Enfin, les valeurs du Family Office doivent être en phase avec celles de votre famille pour une collaboration harmonieuse. Un bon Family Office doit pouvoir aider à structurer des montages complexes, comme ceux encadrés par l’article 150-0 B ter du CGI pour les plus-values de cession de titres.
Comprendre les Modèles de Rémunération des Family Offices
La rémunération est un point sensible. Les modèles varient :
- Honoraires fixes : Un forfait annuel, souvent un pourcentage des actifs sous gestion (ex: 0,3% à 1% du patrimoine). C’est le modèle le plus transparent.
- Frais de gestion : Liés spécifiquement à la gestion d’actifs financiers.
- Commissions : Plus rares pour les FO indépendants, elles peuvent exister si le FO agit comme intermédiaire.
- Performance fees : Un pourcentage des gains réalisés, souvent plafonné pour éviter une prise de risque excessive.
Nous recommandons de privilégier les structures basées sur des honoraires clairs pour garantir l’indépendance du conseil. Un budget annuel moyen pour un SFO peut dépasser 500 000 euros, tandis qu’un MFO sera plus abordable.
Les questions essentielles à Poser lors de Vos Entretiens
Préparez vos entretiens avec une liste de questions précises. Voici quelques exemples :
- « Quelle est votre philosophie d’investissement et de gestion de patrimoine ? »
- « Comment assurez-vous l’indépendance de votre conseil ? »
- « Quels sont les services que vous proposez et comment s’adaptent-ils à mes attentes spécifiques ? »
- « Quel est votre processus de reporting et la fréquence de notre communication ? »
- « Comment gérez-vous les conflits d’intérêts potentiels ? »
- « Pouvez-vous me donner des exemples concrets de situations complexes que vous avez gérées ? »
Ces questions vous permettront de mieux voir si le Family Office correspond à vos besoins.
Family Office vs. Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) : Quelles Différences ?
Il est essentiel de distinguer un Family Office d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) ou d’une banque privée. La principale différence réside dans l’étendue des services et le niveau de complexité de la clientèle. Un CGP offre des conseils sur l’organisation et la gestion de patrimoine, souvent avec une approche produit. Un Family Office, en revanche, propose une approche holistique et sur-mesure, couvrant tous les aspects (financier, juridique, fiscal, succession, gouvernance, conciergerie) pour des patrimoines plus complexes et des besoins plus sophistiqués, agissant comme un chef d’orchestre. Le seuil de patrimoine pour un FO est généralement plus élevé, démarrant autour de 5 à 10 millions d’euros, contre 500 000 euros pour un CGP classique. Vous pouvez en savoir plus sur la définition, les coûts et le seuil de patrimoine d’un Family Office.
Réglementation et Agréments des Family Offices en France
La réglementation des Family Offices en France est un pilier de la protection du client. Bien qu’il n’existe pas de statut juridique unique de « Family Office », leurs activités sont encadrées par divers agréments et textes de loi. La conformité est essentielle pour garantir la fiabilité et l’intégrité des services. Un Family Officer doit opérer dans un cadre légal strict, notamment en vertu des directives MIFID II qui renforcent la protection des investisseurs depuis 2018. Ne pas signaler ces agréments est un drapeau rouge.
| Agrément/Statut | Description | Organisme de Contrôle | Importance pour le Family Office |
|---|---|---|---|
| Conseiller en Investissements Financiers (CIF) | Conseil en investissement sur instruments financiers. | AMF | Indispensable pour le conseil financier. |
| Courtier en assurance ou réassurance (IAS) | Intermédiation en produits d’assurance. | ORIAS (sous contrôle ACPR) | Pour les solutions d’assurance-vie, prévoyance. |
| Courtier en opérations de banque et services de paiement (IOBSP) | Intermédiation en crédits et services bancaires. | ORIAS (sous contrôle ACPR) | Pour le financement de projets. |
| Société de Gestion de Portefeuille (SGP) | Gestion d’actifs pour compte de tiers. | AMF | Si le FO gère directement les portefeuilles. |
Les Organismes de Contrôle et de Régulation
Deux autorités principales veillent sur les activités des Family Offices en France. L’Autorité des Marchés Financiers (AMF) régule les activités de conseil en investissement et de gestion d’actifs. L’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), rattachée à la Banque de France, supervise les intermédiaires en assurance et en opérations bancaires. Ces régulateurs imposent des règles strictes en matière de compétence, d’organisation, de déontologie et de transparence. La famille cliente bénéficie ainsi d’un cadre sécurisé, réduisant les risques d’abus ou de mauvaise gestion. Le non-respect de ces règles peut entraîner des sanctions sévères, comme des amendes allant jusqu’à 100 millions d’euros pour certaines infractions graves (article L. 621-15 du Code monétaire et financier).
Les Agréments Indispensables pour un Family Office
Un Family Office opérant en France doit détenir des agréments spécifiques en fonction des services proposés. Le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) est fondamental pour toute activité de conseil financier. L’inscription à l’ORIAS (Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance) est obligatoire pour les activités d’intermédiation en assurance (IAS) ou en opérations de banque (IOBSP). Un Family Office qui gère directement des portefeuilles pour le compte de ses clients doit être agréé en tant que Société de Gestion de Portefeuille (SGP) par l’AMF. Ces certifications ne sont pas de simples formalités ; elles attestent d’un niveau d’expertise et de conformité, offrant une garantie supplémentaire aux clients.
Tendances et Perspectives du Marché des Family Offices en France
Le marché des Family Offices en France est en constante évolution, marqué par des tendances de fond qui redéfinissent les attentes des familles. Nous assistons à une transformation des services, poussée par de nouvelles priorités et l’émergence de la nouvelle génération de patrimoines. L’analyse de ces dynamiques est essentielle pour comprendre l’avenir du secteur. On estime que 40% des Family Offices français prévoient d’augmenter leurs effectifs d’ici 2026 pour répondre à cette complexification des besoins.
L’Intégration des Critères ESG et de l’Investissement à Impact
L’investissement responsable et les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) ne sont plus une option, mais une exigence. Les Family Offices intègrent de plus en plus ces dimensions dans leurs stratégies d’investissement. Environ 60% des Family Offices européens déclarent avoir déjà intégré des considérations ESG dans leurs processus d’investissement en 2024. Cette tendance se traduit par une recherche active d’opportunités d’investissement à impact, visant à générer un bénéfice social ou environnemental mesurable, au-delà du simple retour financier. C’est une manière de faire aimer la finance autrement.
La Digitalisation des Services et l’Innovation Technologique
La digitalisation est un levier majeur pour optimiser les services des Family Offices. L’adoption de technologies de pointe, notamment les fintechs, permet d’améliorer le reporting, la gestion des données et la communication avec les clients. Des plateformes dédiées facilitent le suivi des performances, la consolidation des actifs et l’accès à l’information en temps réel. Cette évolution technologique permet aux Family Officers de se concentrer sur le conseil à forte valeur ajoutée, en automatisant les tâches répétitives. Ne pas embrasser cette transformation, c’est prendre le risque de se laisser distancer.
L’Évolution des Attentes des Familles et des Nouvelles Générations
Les nouvelles générations de détenteurs de patrimoine ont des attentes différentes de leurs aînés. Elles sont plus sensibles aux questions de philanthropie, d’éducation financière et de gouvernance familiale. Elles recherchent une approche plus personnalisée, transparente et alignée avec leurs valeurs. Les Family Offices doivent s’adapter en proposant des services innovants, incluant par exemple des programmes d’éducation pour les jeunes héritiers ou des stratégies d’investissement thématiques. C’est une opportunité pour les Family Offices de renforcer leur rôle de partenaire stratégique et intergénérationnel.
Questions Fréquentes (FAQ) sur les Family Offices
Cette section répond aux questions les plus courantes concernant les Family Offices. Nous allons voir comment ces structures s’adaptent à divers besoins et contextes. Comprendre ces points clés vous aidera à mieux appréhender le rôle et les spécificités d’un Family Office. N’hésitez pas à signaler d’autres interrogations en commentaire.
À partir de quel patrimoine peut-on faire appel à un Family Office ?
Traditionnellement, les Family Offices s’adressent aux familles disposant d’un patrimoine significatif, souvent à partir de 10 à 20 millions d’euros. Cependant, ce seuil peut varier considérablement selon le Family Office et les services recherchés. Certains Multi Family Offices peuvent accompagner des patrimoines légèrement inférieurs grâce à la mutualisation des coûts. Pour un Single Family Office, le seuil est généralement plus élevé, parfois au-delà de 50 millions d’euros, justifiant la structure dédiée.
Un Family Office peut-il gérer des actifs à l’étranger ?
Oui, absolument. Un bon Family Office a une expertise en gestion d’actifs à l’étranger. Il est capable de naviguer dans les complexités de la fiscalité internationale et des réglementations locales, comme celles imposées par la directive européenne sur la coopération administrative dans le domaine fiscal (DAC 6) depuis 2020. Que ce soit pour des investissements immobiliers, des comptes bancaires ou des participations dans des entreprises hors de France, le Family Officer coordonne les experts locaux et assure la conformité. C’est un point essentiel pour les familles ayant des intérêts globalisés.
Quelle est la durée d’une relation avec un Family Office ?
La relation avec un Family Office est par nature une démarche de long terme. Elle est souvent intergénérationnelle, visant la pérennité du patrimoine familial sur plusieurs décennies. La fidélité et la confiance mutuelle sont des piliers. Il n’est pas rare de voir des collaborations s’étendre sur 10, 20 ans, voire plus. Cette durée permet une connaissance approfondie des enjeux familiaux et patrimoniaux, et une adaptation constante aux évolutions de vie et de marché.
Le Family Office remplace-t-il mes autres conseillers (avocat, expert-comptable) ?
Non, le Family Office ne remplace pas vos autres conseillers existants. Son rôle est avant tout un rôle de coordination et de chef d’orchestre. Il travaille en étroite complémentarité avec vos avocats, experts-comptables, notaires et banquiers. L’objectif est d’assurer une cohérence globale dans la stratégie patrimoniale et de s’assurer que tous les intervenants œuvrent dans le même sens, au mieux des intérêts de la famille. Il centralise l’information et fluidifie les échanges, évitant ainsi les doublons ou les conseils contradictoires. Selon une étude de l’AFFO, 85% des Family Offices collaborent régulièrement avec au moins trois types de conseillers externes.
Conclusion : Le Family Office, un Partenaire Stratégique pour Votre Patrimoine
Le Family Office représente bien plus qu’un simple prestataire de services financiers en France ; il incarne un vrai partenaire stratégique pour la gestion, la préservation et la transmission de votre patrimoine. Face à la complexité croissante des marchés et des réglementations, l’expertise globale et l’indépendance du Family Officer sont des atouts inestimables. Ce guide a permis de voir comment ces structures, qu’elles soient Single Family Office ou Multi Family Office, s’adaptent aux besoins spécifiques des familles. Leur capacité à orchestrer une multitude de services, de l’ingénierie patrimoniale à la philanthropie, en passant par la gouvernance familiale, est un facteur clé de succès.
La décision de faire appel à un Family Office ne doit pas être prise à la légère. Elle nécessite une analyse approfondie de vos besoins, une compréhension claire des services offerts et une évaluation rigoureuse des prestataires potentiels. Les critères de sélection, la transparence sur la rémunération et la qualité de la relation humaine sont primordiaux. Pour ajouter de la valeur à votre patrimoine, vous devez choisir un partenaire aligné sur vos valeurs et vos objectifs à long terme.
Nous avons souligné l’importance de la réglementation et des agréments (AMF, ORIAS) qui garantissent un cadre sécurisé pour les clients en France. Les tendances actuelles, notamment l’intégration des critères ESG et la digitalisation des services, montrent un secteur en pleine mutation, cherchant constamment à s’adapter et à innover pour répondre aux attentes des nouvelles générations. Un Family Office moderne est celui qui sait anticiper ces évolutions et proposer des solutions proactives.
pour les familles disposant d’un patrimoine significatif et complexe, le Family Office offre une solution sur-mesure, holistique et indépendante. C’est un investissement dans la sérénité et la pérennité de votre héritage. Nous vous encourageons à explorer les différentes options, à poser les bonnes questions et à établir un contact avec les Family Offices qui correspondent le mieux à votre profil. Le bon partenaire peut faire toute la différence dans la réalisation de votre stratégie patrimoniale. N’hésitez pas à signaler toute question ou commentaire pour enrichir cette analyse.
Au-delà du Family Office, beaucoup de patrimoines familiaux passent d’abord par une holding patrimoniale optimisée pour structurer la fiscalité et organiser la transmission avant de franchir le seuil de l’externalisation complète.
Côté Suisse : notre analyse du Family Office Suisse.